ORM
Zur Erfüllung regulatorischen Anforderungen wie Basel II oder 8. EU Richtline, sollte sich das Operationelle Risikomanagement (ORM oder auch OpRisk) an internationalen Standards wie dem COSO Framework für Enterprise Risk Management (ERM) orientieren.
BWise liefert mit seiner integrierten GRC Software Suite eine Reihe von effektiven Tools und Techniken für Operationelles Risikomanagement, die den Prozess des ORM nach international anerkannten Standards -wie COSO oder ISO- effizient unterstützen und die Erfüllung gesetzlicher Vorschriften an das ORM ermöglichen(Compliance).
Um Operationelle Risiken zu identifizieren, muss das Unternehmen zunächst eine genaue Kenntnis über seine Geschäftsprozesse erlangen. BWise unterstützt diese prozessorientierte Herangehensweise durch den Aufbau eines Risiko-Frameworks unter Berücksichtigung der jeweiligen Geschäftsprozessabläufe.
Web-basierte Umfragen und Techniken zur Risikoidentifikation helfen beim Aufbau des Risikoregisters und einer Risikohistorie für Trendanalysen. Über Bewertung der Eintrittswahrscheinlichkeit und Schadenhöhe können potentielle Gefahren für das Unternehmen evaluiert und in Heatmaps dargestellt werden. BWise nutzt diese Risikoeinschätzungen zur Einstufung der Risiken in Standardberichten und vergibt eindeutige Prioritäten im Hinblick auf die Implementierung eines Maßnahmenplans.
Mit der integrierten Verlustdatenbank der BWise ORM Lösung ist die Zuordnung operationeller Verluste zu Risiken möglich. In Zusammenhang mit Szenarioanalysen können Risiken weiter quantifiziert und für Value at Risk Berechnungen nach Monte Carlo Verfahren zur Quantifizierung des Economic Capital verwendet werden.
ORM-Dashboards für Enterprise Ressource Management ermöglichen es, Schlüsselrisiken, betriebswirtschaftliche Leistungskennzahlen (Key Performance Indicators) sowie Kontrollkennzahlen übersichtlich darzustellen. Die aus den verschiedenen Organisationsebenen zusammengetragenen Zahlen können verdichtet, analysiert und für die Risikomanagement-Verantwortlichen über Standardberichte dargestellt werden. Durch die kontinuierliche Überwachung und die Aussagekraft dieser aus der Organisation gewonnenen Daten können BWise Dashboards mit einfachen Mitteln zu einem effizienten Operationellen Risikomanagement beitragen.
Letztendlich verhilft in Zeiten erschwerter Bedingungen für Kreditvergabe ein effizientes und transparentes ORM auch nicht-kapitalmarktorientierten Unternehmen zu einer besseren Einstufung der Kreditwürdigkeit und kann somit wahren Wettbewerbsvorteil generieren!
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